Finanz- und Vermögensplanung für Jedermann

Anfangen geht ganz einfach!

Oft ist das Thema Vermögensplanung und Altersvorsorge ein Thema, welches man gerne so lange vor sich her schiebt, bis einem die Zeit die Beschäftigung mit diesem Thema aufzwingt.

Fangen Sie einfach an, denn eine vernünftige Finanzplanung ist ein Alltagsthema für uns. Ähnlich wie bei Ihrer Steuerberatung haben wir bewährte Werkzeuge, mit denen Sie immer auf dem letzten Stand Ihrer Planung sind. Selbst wenn Sie noch kein Vermögen haben, können Sie heute beginnen, eins aufzubauen. Wir analysieren, wir planen und wir beraten.

Wir starten immer mit einem Gespräch, in dem wir Ihre Wünsche und Ziele formulieren. Das ist eine sehr persönliche Sache, deshalb sollte Ihr Ehe- oder Lebenspartner bei diesem Gespräch dabei sein.

Wir analysieren gemeinsam Ihre aktuelle Vermögenssituation. Mit einem ausführlichen Check Ihrer individuellen Lebenssituation finden wir heraus, was ist und wo wir zukünftig ansetzen können. Wenn Sie schon länger unser Mandant sind, ist uns vieles davon schon bekannt, z. B.:

• Wie steht es um das betriebliche Vermögen?
• Sind Investitionen geplant?
• Gibt es Sachvermögen, Grundvermögen, Immobilien, Wertgegenstände und Fahrzeuge?
• Haben Sie Guthaben, Investmentanteile, Lebensversicherungen und Steuererstattungsansprüche?
• Haben Sie Verpflichtungen wie Kapitalschulden, zu leistende Versorgungsansprüche oder Ähnliches?

Ausgehend von der Analyse können wir mit Ihnen planen, welche Hebel zur Vermögensbildung sinnvoll sind. Ihr Vorteil dabei ist, dass wir dabei unabhängig sind. Wir sind keine Bank und wir vertreten auch keine Versicherung. Wir planen für Sie, was zum Vermögen auch noch steuerlich sinnvoll ist.

Das Thema Risiko lässt sich auch planen. Wir haben ein Auge auf Gesetzesänderungen,  Zinsänderungen, Kosten, alte Verträge etc. – all das sind Risiken, die Einfluss auf Ihr Vermögen haben. Ereignisse wie Berufsunfähigkeit, Krankheit, Scheidung, Tod und Altersruhe haben großen Einfluss auf Ihren Vermögensaufbau bzw. -sicherung. Mit der Risikoplanung bleiben Sie handlungsfähig und können Entscheidungen treffen, die Ihr Vermögen mehren und Sie Ihre Ziele früher erreichen lassen.

Auch wenn wir die Beratung zum Schluss erwähnen, heißt das nicht, dass Sie auch erst zum Schluss kommt. Es schwingt bei jedem Schritt, den wir gemeinsam gehen immer eine große Portion Erfahrung und Beratung mit.